12 alternativas para diversificar aplicações financeiras em 2025

A melhor decisão na hora de investir é a diversificação, destacam os especialistas do Banco Safra. O relatório mensal de janeiro com recomendações para investidores lembra que, em 2025, esta máxima continua valendo. O primeiro Safra Report do ano traz uma lista de alternativas de investimentos para o atual cenário da economia.

Em geral, as recomendações para este início de ano são mais defensivas: o Safra reduziu novamente a alocação em renda variável local e aumentou em ativos internacionais dolarizados para diminuir a exposição ao risco país, além de capturar oportunidades na renda fixa e na renda variável, principalmente, norte americana.

O banco também reduziu levemente a alocação na classe multimercado e aumentou a exposição em ativos pós-fixados. Além de servirem como caixa para futura oportunidades de alocação, estes ativos diminuem o risco total das carteiras.

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“São em momentos de maior incerteza que residem as melhores oportunidades de investimento”, ressalta o Safra Report de janeiro, que apresenta também a recomendação de exposição cautelosa a ativos de risco como ações locais através de operações estruturadas feitas com papeis selecionados pelo research do banco e em crédito privado, evitando concentrações muito significativas no mesmo emissor.

Alternativas de diversificação de investimentos em 2025

Renda fixa

Safra Building Block Incentivado CDI: Tenha a combinação dos principais gestores de fundos incentivados do mercado em um único produto. Ao combinar diferentes estilos de gestão o fundo oferece diversificação, consistência e resiliência no investimento, além de garantir isenção de Imposto de Renda para pessoa física. O fundo segue superando o seu benchmark, apresentando um retorno de 101,2% do CDI desde o início, já líquido de imposto de renda. Mais informações sobre o Safra Building Block Incentivado CDI.

Safra Prev Juro Real Câmbio: O fundo possui uma estratégia de gestão ativa, com uma carteira composta por títulos indexados ao IPCA e dólar. A união de estratégias proporciona menor volatilidade e um incremento da rentabilidade esperada, o que potencializa a relação risco x retorno. Proteção adicional ao patrimônio do cotista com a exposição ao dólar, principalmente em períodos adversos do cenário local. Mais informações sobre o Safra Prev Juro Real Câmbio.

Multimercado

Safra Kepler Macro: Fundo de investimento multimercado que une estratégia long and short e estratégia macro. Investimento ideal para momento de incerteza uma vez que tem capacidade de capturar retorno em posições compradas e vendidas nos mais diversos mercados. O fundo segue superando o seu benchmark, apresentando um retorno de 149,3% do CDI desde o seu início. Mais informações sobre o Safra Kepler Macro.

Internacional

Infinity SPX Premium: Este produto busca capturar o potencial de valorização do índice SPX, um dos principais índices de renda variável do mercado global. Você diversifica seu portfólio investindo no exterior, sem exposição cambial, em uma das economias mais sólidas do mundo, buscando performance nas maiores empresas que negociam na bolsa americana. Tudo isso com a garantia de um retorno mínimo garantido. Mais informações sobre o Infinity SPX Premium.

Safra Prev Internacional: O fundo Safra Previdência Internacional possui gestão ativa que busca capturar ganhos explorando oportunidades em bolsas globais. Com objetivo de longo prazo, a estratégia é indicada como uma alternativa na diversificação do portfólio. O fundo seguiu superando o seu benchmark, apresentando um retorno de 214,8% do CDI em 2024. Mais informações sobre o Safra Prev Internacional.

Alternativas para investidores conservadores ou ultraconservadores

Renda fixa

Safra Agilité: O fundo busca atingir seus objetivos alocando os recursos em uma carteira de crédito privado conservadora, mantendo sempre uma carteira líquida para se adequar ao seu prazo de resgate. O fundo conta com uma criteriosa seleção de ativos de crédito privado, com processos de análise proprietários, além de 6 anos de história com resultados acumulados consistentes. Retorno de 101,7% do CDI em 2024. Mais informações sobre o Safra Agilité.

Safra Infra Juros Reais: O fundo possui uma carteira composta majoritariamente por debêntures de empresas que atuam no setor de infraestrutura, tendo como principal diferencial a isenção do Imposto de Renda para PF. Com gestão ativa, busca no mercado de infraestrutura as melhores oportunidades diante do cenário econômico. Mais informações sobre o Safra Infra Juros Reais.

Multimercado

Manager Armor AXE: Fundo Multimercado que busca proporcionar ganhos de capital mediante operações nos mercados de juros, câmbio, ações, commodities e dívida, utilizando tanto o mercado a vista quanto o de derivativos. Um dos grandes destaque de retorno em 2023 e seguiu apresentando uma performance superior aos seus pares em 2024, fechando o ano com 131,5% do CDI. Mais informações sofre o Manager Armor AXE.

Safra Maxwell Macro: Fundo multimercado macro com processo de investimento quantitativo, isto é, conta com uma equipe de gestão e pesquisa que busca desenvolver algoritmos para executar as estratégias de investimento em diferentes mercados. O fundo Maxwell é uma alternativa de investimento que une a tecnologia na gestão com a tradição e experiência Safra Asset, buscando sempre a melhor relação risco x retorno, através de sua ampla diversificação de carteira. O fundo apresentou um retorno de 156,0% do CDI em 2024. Mais informações sobre o Safra Maxwell Macro.

Alternativas para o investidor moderado e dinâmico

Internacional renda variável

Manager Canti CIC MM: Fundo da gestora americana Cantillon Capital, fundada em 2003 e com mais de U$ 18,7 bilhões sob gestão. Possui estratégia única com exposição à variação cambial buscando retorno no longo prazo através do investimento em ações de empresas globais de qualidade com análise bottom up. O fundo apresentou um retorno de 445,9% do CDI em 2024. Mais informações sobre o Manager Canti CIC MM.

Internacional Renda Fixa

Safra JSS Bond US High Yield: Fundo do J Safra Sarasin em parceria com a Federated Hermes que possui mais de US$ 14 bilhões de ativos high yield sob gestão, além de contar com uma experiência em gestão de créditos high yield desde 1972. O fundo busca investir no mínimo 80% da sua carteira em títulos com alto potencial de retorno no mercado norte-americano, podendo também investir de maneira oportunística em ações, limitado em 15% da carteira. O fundo é hedgeado para reais, ou seja, não possui variação cambial. Retorno de 120,7% do CDI nos últimos 6 meses (Dez/24). Mais informações sobre o Safra JSS Bond US High Yield.

Alternativos

Safra Inteligência Artificial: Gestão Safra investindo em empresas e índices (ações, BDRs e ETFs) ligadas ao universo da Inteligência Artificial. Possui um criterioso processo de análise para que seus investimentos façam parte dessa revolução. O fundo apresenta um retorno de 140,7% do CDI desde o seu início. Mais informações sobre o fundo Safra Inteligência Artificial.

• Íntegra do Safra Report de janeiro de 2025.