Entenda por que é importante ter um assessor de investimentos
Orientações de um especialista podem ajudar a tomar melhores decisões e contribuir para a evolução do seu patrimônio
06/01/2022
Profissional que atua como assessor de investimentos tem o nome oficial de agente autônomo de investimentos (AAI) | Foto: Getty Images
Investir é uma das coisas mais sérias a se fazer pensando no futuro e, por isso, existe um profissional dedicado à orientação nesse sentido: o assessor de investimentos.
Mesmo com a opção de negociar ativos por conta própria, ter um assessor de investimentos ajuda a acessar os melhores produtos de acordo com o seu perfil e a tomar melhores decisões.
O que é um assessor de investimentos?
Um assessor de investimentos é o profissional que oferece ao cliente opções de investimentos de acordo com cada perfil de investidor.
O profissional também pode esclarecer eventuais dúvidas sobre o mercado financeiro.
O profissional que atua como assessor de investimentos tem o nome oficial de agente autônomo de investimentos (AAI).
Esse profissional não é um funcionário de bancos e corretoras.
Ele assina um contrato de distribuição com uma instituição financeira e, a partir daí, pode oferecer produtos de investimento disponibilizados por essa instituição.
O assessor de investimento precisa ser credenciado pela Associação Nacional das Corretoras de Valores (Ancord) e registrado junto à Comissão de Valores Imobiliários (CVM).
O que faz um assessor de investimentos?
O assessor de investimentos está sempre atento às melhores oportunidades para cada cliente. Ele é responsável pela:
- Prospecção e captação de clientes;
- Recepção, registro e transmissão de ordens para a plataforma de negociação; e
- Prestação de informações sobre os produtos oferecidos pela instituição pela qual tenha sido contratado.
Sendo assim, o assessor de investimentos não apenas conhece o mercado financeiro e seus produtos, como ações, fundos imobiliários e o Tesouro Direto, mas também é capaz de identificar o perfil de seu cliente.
Com isso, pode oferecer possibilidades adequadas aos objetivos de vida dele.
É confiável?
O assessor de investimentos é aquele profissional credenciado junto a uma instituição financeira através de um contrato de distribuição.
A CVM é órgão que autoriza a atuação do assessor de investimento como um agente autônomo de investimentos.
Além disso, o profissional também deve ser aprovado pela Ancord.
O profissional confiável é aquele, tendo os registros necessários junto aos órgãos competentes, respeita os objetivos do cliente.
Essa é o principal sinal de que o cliente está lidando com um profissional sério e capacitado.
Vantagens
Contar com um assessor de investimentos é ideal para evitar escolhas que não se adequem ao seu perfil.
Com informações sobre objetivos e tolerância a risco em mãos, o assessor terá condições de oferecer uma estratégia personalizada para cada cliente.
O Safra Invest é o modelo de negócios em que escritórios credenciados podem oferecer produtos de investimentos disponibilizados pelo Safra.
O bom assessor de investimentos não se atém ao 'economês': está acostumado a lidar com todo tipo de cliente, do leigo ao mais experiente.
Ele estuda e analisa a situação financeira versus o estilo de vida do cliente, sempre procurando as melhores opções no curto, médio e longo prazos.
Com um trabalho mais próximo dos investidores, possui um relacionamento diferenciado que se traduz em acesso mais direto a informações, relatórios, dados e números do mercado financeiro.
Além disso, um assessor de investimentos pode oferecer produtos diferenciados por estar associado a uma instituição financeira através de uma plataforma de distribuição, com um portfólio selecionado pela instituição financeira responsável.
Onde encontrar
O assessor de investimentos pode ser contratado tanto pelo investidor iniciante como pelo que é mais experiente.
Lembrando que a decisão final sempre é do cliente, o dono do dinheiro.
Esse profissional traz uma visão mais exclusiva para os investimentos.
É possível encontrar um assessor de investimentos através do site da instituição credenciadora, como o Safra Invest.
O cliente pode pesquisar por localidade e encontrar uma lista dos profissionais credenciados e informações importantes, como nome completo, CNPJ, endereço e telefone e e-mail.
No Safra Invest, é possível encontrar uma rede de assessores de investimentos que têm o propósito de levar a experiência Safra para todos os lugares. Localize agora mesmo o escritório credenciado mais próximo.
Como contratar
É possível encontrar o escritório de um assessor de investimento através do site da instituição financeira.
Dessa forma, o cliente pode comparar e entrar em contato com os escritórios da rede mais próximos.
No Safra Invest, é possível ter uma lista completa de assessores credenciados, que inclui agentes autônomos de investimentos, correspondentes bancários e corretores de seguros e previdência.
Os escritórios no Safra Invest contam com o apoio de especialistas do Banco Safra e uma plataforma completa com produtos, análises e informações que só uma marca com 180 anos de história pode oferecer.
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