Como investir nas Sete Magníficas com proteção cambial e de capital

Investir em empresas de capital aberto nos EUA pode oferecer diversificação e potencial de crescimento às aplicações de investidores brasileiros. Os bons resultados de Big Techs e de outras empresas do índice S&P 500, principalmente, vem atraindo a atenção e gerando demanda por essa estratégia. Instituições financeiras especializadas têm ampliado o leque de alternativas para acessar esses mercados, incluindo opções para investir nas ‘Magnificent 7‘, as sete gigantes do setor de tecnologia (Apple, Amazon, Google, Meta, Microsoft, Nvidia e Tesla).

Até julho, as sete magníficas apresentam valorização de 52% no ano, ante 19% do S&P 500, segundo um levantamento da Safra Corretora. As sete Big Techs registraram desempenho positivo em 2024 e as performances mais relevantes foram de Nvidia, com 165%; e de Tesla, com 157%.
 

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“As alternativas para aplicar no exterior são em ativos sofisticados, que não estão disponíveis em uma prateleira de investimentos tradicional”, aponta Jerckns Cruz, da Tesouraria do Banco Safra. Investir nessas empresas do território brasileiro pode não ser tão simples, e, com esses produtos, é possível diversificar em ativos globais sem a necessidade de abrir uma conta internacional e consolidar seus investimentos em uma moeda local – no caso, em Reais.

Produtos encurtam distância e burocracia para investir nos EUA

Neste cenário, o Banco Safra lançou o J Safra 7 Big Techs, que traz a praticidade de investir nas sete empresas que compõe as Magnificent 7. A cesta do produto é vinculada às ações de Apple (AAPL UW), Amazon (AMZN UW), Google (GOOGL UW), Meta (META UW), Microsoft (MSFT UW), Nvidia (NVDA UW) e Tesla (TSLA UW).

“A proteção de capital se dá no caso de variações percentuais iguais ou abaixo do índice inicial no vencimento, que é em 36 meses, e a variação positiva rentabiliza o investidor com a variação positiva do ativo multiplicada pela aderência de alta de 100%”, explica Cruz. O limitador de alta, em 180%, por sua vez, configura a rentabilidade máxima deste produto. O valor mínimo de aplicação é de R$ 10 mil.

O produto faz parte do portfólio do J Safra Global Solutions, uma seleção de investimentos sofisticados que aproxima investidores brasileiros de ativos globais. A estratégia desde produto busca retornos usando uma cesta de ativos com perfil de investimento de médio a longo prazo.

Investir nas Magnificent 7 requer atenção a detalhes

Para investir do Brasil em empresas no exterior, alguns pré-requisitos e procedimentos podem ser burocráticos. O primeiro passo é abrir conta em uma corretora internacional que opere no mercado americano e aceite clientes brasileiros, sendo necessário comprovar residência e informações sobre a situação fiscal e financeira do investidor no Brasil. Com a conta aberta, é necessário transferir os recursos para fora do País, envolvendo operações de câmbio que podem incorrer em taxas, como o Imposto sobre Operações Financeiras (IOF).

Outra possibilidade que encurta esse caminho são os BDRs (Brazilian Depositary Receipts), que são certificados que refletem o desempenho de ações de empresas estrangeiras. Estes são negociados na bolsa de valores brasileira e, portanto, não há necessidade de abrir conta em corretora fora do país. 

O especialista da Tesouraria do Banco Safra reforça que “a praticidade de investir em produtos como o J Safra 7 Big Techs pode aproximar o investidor brasileiro de oportunidades que são complexas de alcançar de outras formas”. Além disso, Cruz destaca a vantagem da proteção de capital investido e cambial.

Por fim, vale considerar que as características próprias do mercado dos EUA podem gerar desafios. Dois exemplos são a complexidade fiscal, com a declaração de bens no exterior e o pagamento de impostos sobre eventuais ganhos de capital, e o câmbio afetando a rentabilidade dos investimentos com volatilidade cambial – no conhecido risco cambial.

Abra sua conta no Banco Safra.