21 leituras para bons investimentos em 2021

Tradicionalmente, o início de ano é uma época de promessas e expectativas. No mundo dos investimentos, é uma oportunidade para revisar o que está feito e o que pode melhorar, para traçar planos do novo período.

A lista abaixo reúne 21 leituras para começar 2021 com referências e dados que podem ajudar na tomada de decisões financeiras.

São temas relacionados a educação financeira publicados em 2020 na Central de Conteúdo do Banco Safra.

As informações foram reunidas pensando em orientar uma ampla gama de investidores: iniciantes ou experientes, dos conservadores aos mais dinâmicos.

1) Descubra o seu perfil de investidor

Um dos primeiros passos para quem está começando a investir é descobrir o próprio perfil de investidor em que se enquadra. Esse diagnóstico indica a sua tolerância a risco, etapa fundamental para elaborar uma carteira de investimentos adequada. No Safra, são considerados quatro perfis distintos: ultraconservador, conservador, moderado e dinâmico. Entenda mais sobre os perfis de investidores.

2) Entenda as diferenças na inflação

Existem diferentes cálculos para a inflação, e isso se tornou mais claro em 2020, quando as variações do IPCA e do IGP-M foram muito distintas. A inflação oficial, usada como meta pelo Banco Central para suas decisões de política monetária, é o IPCA, o Índice de Preços ao Consumidor Amplo. Já o IGP-M, Índice Geral de Preços-Mercado, é mais conhecido por reajustar contratos, entre eles o de aluguel — embora exista um movimento para a troca deste indicador pelo IPCA no reajuste de alguns contratos. Entenda mais sobre a diferença entre o IPCA e o IGP-M.

3) Reunião do Copom

 Acompanhar a inflação é importante por uma série de motivos. Ela irá indicar, por exemplo, se o seu rendimento não está sendo corroído pela evolução dos preços. A taxa de inflação também é o ponto de partida para as discussões do Copom, o Comitê de Política Monetária do Banco Central. O Copom se reúne a cada 45 dias e define a taxa Selic para o período, sendo uma das principais referências para os investimentos. Entenda mais sobre como é uma reunião do Copom.

4) Teto de Gastos

Em 2020, esse foi um dos principais temas no cenário econômico. E o mercado continuará acompanhando de perto as discussões em torno do assunto em 2021. O Teto de Gastos é visto como uma peça central no controle das contas públicas, mas as discussões em torno do Orçamento têm revelado a dificuldade em acomodar todos os gastos dentro da regra. Entenda mais sobre o teto de gastos.

5) Primeiros passos nos investimentos

Para quem está começando a investir, recomendamos a leitura de toda a série de e-books “Primeiros Passos” do Safra. São materiais que buscam explicar, de modo simples, como funcionam os principais mercados. A primeira edição traz conceitos básicos que todo investidor precisa conhecer antes de começar a aplicar. Conheça nosso primeiro e-book com os principais conceitos de investimentos.

6) Como funciona a renda fixa

O segundo e-book da série “Primeiros Passos” é dedicado à renda fixa. Essa é uma das classes de investimentos mais populares, uma vez que é indicada tanto para o investidor ultraconservador quanto para um investidor dinâmico, com diferentes níveis de exposição. Entenda mais sobre os principais conceitos da renda fixa.

7) Como funciona a renda variável: 

O terceiro e-book de nossa série é sobre renda variável. Englobamos não apenas os principais conceitos do mercado de ações e dos fundos de ações, mas também dos fundos multimercados, fundos imobiliários, COEs, derivativos, ETFs, e muito mais. Entenda mais sobre os principais conceitos da renda variável.

8) Como funcionam os fundos imobiliários

Fechando a série de “Primeiros Passos”, dedicamos um material inteiro aos FIIs. Essa é uma das categorias que mais crescem em número de investidores. Em 2020, por exemplo, esse mercado alcançou a marca de 1 milhão de investidores. Entenda mais sobre os principais conceitos dos FIIs.

9) Mudanças em fundos imobiliários

O ano de 2020 marcou uma mudança importante nas regras para os FIIs: agora, é possível alugar suas cotas para outros investidores. Isso abre novas possibilidades, como buscar ganhos em momentos de queda dos mercados, no caso de quem toma emprestado, ou gerar uma renda extra, para quem disponibiliza as cotas. Entenda mais sobre as novas regras para FIIs.

10) Novas regras de BDRs

Outro mercado também vem ganhando mais importância nos últimos meses. É o dos BDRs, ativos que são lastreados em ações de empresas estrangeiras. Esse é um modo simples de o investidor brasileiro ter acesso a algumas das principais empresas ao redor do mundo. Era uma parcela do mercado restrita a investidores qualificados, mas em 2020 passou a ser aberta ao público geral. Conheça as novas regras para os BDRs.

11) Investimentos em renda fixa

Em 2021, a taxa Selic deve retomar uma trajetória de alta, segundo as projeções do time de Macroeconomia do Banco Safra. A gestão ativa busca, por meio dos mais diferentes produtos, superar o desempenho do índice de referência. E existem diversos modos de se posicionar neste mercado. Entenda como otimizar seus investimentos de renda fixa.

12) Diferentes modos de investir em ações

Quando se fala em mercado acionário, as possibilidades são inúmeras. E os fundos de investimento refletem esse cenário. Existem diferentes estratégias de fundos que investem em ações, como o Long Only, o Long Biased, e o Long & Short. Este último, ainda que faça uso do mercado de ações, usa estratégias tão distintas que costumam adotar o CDI como referência e é classificado como fundo multimercado. Entenda mais sobre os diferentes modos de investir em ações.

13) Fundos quantitativos

O mundo dos investimentos tem evoluído nos últimos anos com uma série de ferramentas que permitem embasar as decisões com muito mais ciência. Os fundos quantitativos, ou “fundos quant”, como também são conhecidos, levam esse processo científico a outro nível. O time de gestão do Maxwell, o fundo quant do Banco Safra, explica mais sobre o tema. Entenda como funcionam os fundos quantitativos. 

14) Previdência privada

Todo final de ano é bom lembrar a oportunidade de aplicar recursos em um plano PGBL para aproveitar o benefício fiscal no momento de declarar o imposto de renda que logo virá. No entanto, é possível se planejar para ir aplicando gradualmente ao longo do ano, de modo a aproveitar todo o potencial que este produto oferece. Entenda mais sobre os benefícios da previdência privada.

15) Gestão arrojada na previdência

A previdência privada também conta com fundos de investimento de diferentes categorias, que permitem diversificar a carteira. Os fundos multimercado, por exemplo, já representam mais de 10% do volume de recursos investidos nesse segmento. Apresentamos algumas das alternativas em um conteúdo especial. Entenda mais sobre os produtos de previdência disponíveis.

16) Projeção Ibovespa para 2021

O time de análise da Safra Corretora acompanha a todo momento o mercado acionário e elabora suas projeções para o Ibovespa, o principal índice de ações da Bolsa. Atualmente, a estimativa para o índice está em 131 mil pontos para 2021. Saiba mais sobre essa visão para a Bolsa.

17) Como analisar um balanço

A cada três meses, as companhias listadas em Bolsa divulgam seus resultados. Esse é sempre um momento para reavaliar os rumos das empresas e acompanhar se os cenários esperados realmente se concretizaram. Existem alguns números principais que são usados para avaliar esses balanços. Entenda mais sobre como analisar um balanço.

18) Análises de Ações

Esta é uma página especial com as análises de empresas listadas em Bolsa redigida pelo time de especialistas da Safra Corretora. Nela, apresentam oportunidades e riscos para o investimento em Bolsa. A visão sobre as companhias é atualizada conforme os cenários se alteram. Acompanhe a página de análise de ações.

19) Economia em 2021

Acompanhar e reavaliar o cenário econômico constantemente é essencial para os investidores. Entender o que pode acontecer com PIB, inflação, juros e câmbio, serve como ponto de partida para as principais decisões de investimentos. Compilamos todas essas análises em um único conteúdo. Entenda mais sobre as projeções do Safra para a economia.

20) Cenário global

Entender os rumos das principias economias ao redor do mundo, e como elas reagiram à crise do novo coronavírus, também é uma questão essencial para os investidores acompanharem. O time de Macroeconomia do Safra fez um levantamento no final do ano sobre o cenário. Conheça qual é visão para a economia mundial.

21) Lições de 2020

Relembrar o ano que passou é uma útil para entender como os investimentos podem ser impactados por diferentes cenários e como eles podem se recuperar ao longo do tempo. Por meio de uma curadoria, selecionamos 5 pregões que marcaram 2020 e algumas lições sobre seus desempenho que deixaram para os investidores. Relembre os pregões de destaque e as lições que ficam.

Todos os meses, são publicados outros materiais que contribuem para a tomada de decisão.

Além do Morning Call, veiculado todos os dias no canal no YouTube do Safra, a Central de Conteúdo do Banco Safra tem as carteiras recomendadas, que são divulgadas todo primeiro dia útil do mês, o Safra Report, que mostra uma visão geral de como as carteiras devem ser compostas é revelado nos primeiros dias dos meses, as lives com especialistas de diferentes áreas contribuem com diversas visões, e o Segunda Eu Invisto, um podcast semanal, traz ensinamentos em uma linguagem simples para quem está começando a investir, entre outros.