Quatro indicadores-chave para investir em inteligência artificial em 2024

A inteligência artificial (IA) gera mais do que facilidades e mudanças significativas em nossas vidas pessoais e profissionais. Há um movimento crescente de investidores que buscam oportunidades vinculadas ao momento das empresas deste segmento. Para conciliar rentabilidade e segurança, alguns indicadores podem sugerir os melhores caminhos – e já há algumas opções de investimento que consideram esses indicadores e facilitam aplicações.

A atenção de investidores para a IA não se dá à toa. Atualmente, o setor é um dos mais rentáveis e tem muitas companhias valorizadas. Como desafio, identificar oportunidades pode ser complexo com a rápida evolução da tecnologia e uma cadeia de produtos complexa. A volatilidade deste universo, que faz com que empresas hoje promissoras se tornem obsoletas amanhã, é outro fator de atenção.

Um portfólio de investimentos eficiente no setor necessita de uma análise cuidadosa e contínua das oportunidades e diversificação. Com tantas novidades e notícias em tempo real, acompanhar tudo pode ser desafiador. Para focar os olhares de investidores, preparamos quatro tópicos relevantes para acompanhar as novidades de inteligência artificial em 2024 e auxiliar decisões de investimentos:

1) Vá além da ponta do iceberg:
atente-se a toda a cadeia de produção

Um olhar completo sobre os subsetores de IA é fundamental para diversificar seus investimentos.

O universo de IA é visto nas plataformas que utilizamos, como o ChatGPT, mas são hardwares, semicondutores, soluções de armazenamento, data centers e equipamentos de comunicação que completam a cadeia de produtos e viabilizam o funcionamento das inteligências artificiais.

2) Seja ágil como o mercado:
identifique a próxima tendência

Acompanhar o advento de novas tecnologias e produtos é fundamental para se antecipar às oportunidades.

Novos produtos brotam das empresas de IA rapidamente e a pulverização em diversos setores já é muito ampla. A inteligência artificial já está presente, por exemplo, em carros autônomos e soluções mais palpáveis, como reconhecimento facial e assistentes pessoais inteligentes, a exemplo da Alexa, da Amazon.

3) Adoção no mercado de trabalho:
um termômetro eficaz

Uso corporativo das ferramentas de inteligência artificial valoriza empresas do setor

O investimento de empresas em plataformas de IA aumentou, segundo a IBM. Cerca de 40% das empresas de grande porte consultadas para uma pesquisa conduzida pela companhia já utilizam inteligência artificial para buscar produtividade e melhorar a experiência dos clientes.

Uma edição de 2023 do MIT Technology Review projeta que, apesar de a automação ser uma realidade, as previsões de aplicação mais massivas ainda são exageradas. Os especialistas consultados veem o uso de IA em curto prazo destinado a atividades demoradas ou com grande base de dados, deixando espaço para profissionais entregarem mais valor de conhecimento e estratégia.

O McKinsey Global Institute, por sua vez, espera que até metade de todo o trabalho global será automatizado entre 2040 e 2060. O estudo projeta que a IA generativa adicionará entre US$ 2,6 e US$ 4,4 bilhões de dólares à economia global anualmente.

4) Assunto quente, negócios nem tanto:
volume no setor esfriou

Apesar de boas perspectivas, riscos geram queda nos aportes e podem brecar rentabilidade de empresas.

Os negócios envolvendo startups de IA seguem em queda desde um pico de 2021. Segundo a CB Insights, o índice de negócios dessas empresas caiu em 2023 para o nível mais baixo desde 2017. Os riscos agregados de investimento em startups e a alta volatilidade do setor são levados em conta para novos aportes.

Além disso, o mercado de tecnologia e inteligência artificial promove mudanças rápidas nas tendências e avaliações das empresas. Por ser um setor aquecido recentemente, é altamente competitivo, com muitas empresas buscando liderança e inovação. Identificar as empresas com vantagens competitivas duradouras é complexo em um mercado que busca disrupção como premissa.

Olhar completo e especializado pode estar em composição de investimentos

Instituições financeiras especializadas em investimento tem buscado soluções sob medida para contemplar as expectativas dos investidores. Em alguns casos, uma composição de produtos pode diversificar o portfólio e proteger o capital investido, buscando a rentabilidade associada a essas empresas.

Saiba mais

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Em uma nova estratégia do Banco Safra, o COE J. Safra Inteligência Artificial, parte da família J Safra Global Solutions, investe em cinco ativos ligados ao universo de IA e tem a proteção do capital investido. As ações de TSMC (TSM US Equity), Microsoft (MSFT US Equity) e Samsung (005930 KS Equity) compõe o produto junto dos índices Topix (TPX Index) e Nasdaq-100 (NDX) e o vencimento se dá em 60 meses.

A estrutura do produto propõe uma relação do desempenho do ativo com um peso de alocação otimizado, gerando uma média de rentabilidade que se torna a remuneração final do período – quanto melhor o desempenho do ativo, maior o seu peso.

Caso o cálculo seja negativo ao final do período, o investidor recebe o capital investido originalmente. No cenário de valorização no cálculo, o investimento entrega um retorno otimizado dessa cesta de ativos relacionados à inteligência artificial.

O Safra Inteligência Artificial, novo produto de investimento do Banco Safra, por sua vez, propõe gestão ativa e visa captar toda a complexidade do mercado, identificando as melhores oportunidades com segurança. Em sua estratégia, o fundo multimercado observa toda a cadeia de produção, diversificando o portfólio e mitigando riscos específicos de setores, produtos ou mercados.

O fundo multimercado pode investir paralelamente em companhias de diferentes subsetores dentro do universo de IA. Portanto, essa gestão ativa cobre o mercado com mais amplitude, podendo investir em empresa de armazenamento e data center, como a NetApp, e em outros setores fundamentais para a indústria de inovação, em companhias como Arista Networks, Intel e Apple.

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