Moody’s e S&P mantém o rating do Banco Safra em Triple A

Duas das principais agências de risco do mundo, S&P e Moody’s, mantiveram em seus relatórios o rating na escala nacional do Banco Safra em AAA (Triple A). De acordo com a Moody’s, “o perfil de crédito do Banco Safra reflete a sólida franquia no Brasil, com ampla diversificação de produtos e serviços financeiros e diligente gestão de riscos que sustentam a solidez e a estabilidade da solvência do banco”.

Já a S&P escreveu no seu relatório em torno do balanço do Safra: “Nossos ratings do Banco Safra S.A. continuam refletindo seus fortes controles de risco em originação de crédito e gestão de garantias, resultando em um índice de empréstimos problemáticos (NPL – nonperforming loans) significativamente menor em comparação com a média da indústria. A forte política de cobrança do banco e a tomada de decisões sobre transações de crédito ajudaram a manter as métricas de qualidade de ativos saudáveis, apesar da economia brasileira fraca”.

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Tradicionalmente conservador, o Banco Safra encerrou 2022 com lucro recorde de R$ 2,2 bilhões, crescimento de 12% da sua carteira de crédito expandida e de 13,7% nas captações, reafirmando a sua posição de destaque no mercado como uma instituição financeira sólida e com 180 anos de tradição. O índice de inadimplência – 90 dias no Safra situou-se em apenas 1,2% da carteira de crédito, significativamente melhor que os 3% observados no sistema financeiro no final de 2022.

A Moody’s registrou que “a forte disciplina de riscos do banco suporta as métricas de qualidade de ativos, historicamente melhores em comparação com seus pares devido ao seu foco tradicional em produtos de empréstimos garantidos e políticas prudentes de subscrição”.

Para a S&P, “a sólida base de receitas de prestação de serviços do Safra e sua alta flexibilidade para reestruturar empréstimos continuarão protegendo-o contra perdas de crédito. Esperamos que as fortes receitas financeiras líquidas e o crescimento do crédito continuem amparando o desempenho operacional do Safra”.

Ao longo de 2022 o Safra ultrapassou a marca de 4 milhões de clientes, entre pessoas física e jurídica. “Crescemos em todos os negócios e fizemos significativos investimentos, que acreditamos serem essenciais para a sustentabilidade deste desempenho e contribuirão para os futuros resultados do banco”, explicou Silvio de Carvalho, presidente do Safra. Para suportar a estratégia de expansão, os acionistas aprovaram em AGE de novembro de 2022 um aporte de capital de R$ 7,4 bilhões, que implicou em um patrimônio líquido de R$ 24 bilhões após a integralização.

Sobre o Banco Safra

O Banco Safra é um dos maiores bancos privados do Brasil. Faz parte do Grupo J. Safra, fundado por Joseph Safra. O banco tem 9,2 mil colaboradores e atuação nos segmentos pessoa física e jurídica. A instituição possui patrimônio líquido de R$ 18,3 bilhões, total de ativos de R$ 268 bilhões e recursos captados e administrados de R$ 307 bilhões. O Safra faz parte da história de uma família que atua no segmento financeiro há mais de 180 anos e está presente em 28 países.