Banco Safra tem lucro recorde de R$ 2,2 bilhões

O Banco Safra anunciou lucro líquido recorde de R$ 2,203 bilhões no ano 2022, ante R$ 2,191 bilhão do ano anterior. O banco fez uma provisão de R$ 1,2 bilhão para os créditos que concedeu a “empresa de grande porte que entrou em recuperação judicial”. Em novembro de 2022, o Safra aprovou um reforço importante de capital, com aporte de R$ 7,4 bilhões, que quando for totalmente finalizado vai elevar o patrimônio do banco a R$ 24 bilhões. Ao final de 2022, os ativos do Safra somavam R$ 268,3 bilhões e o patrimônio líquido atingiu R$ 18,3 bilhões. O retorno sobre o patrimônio médio anualizado ficou em 13,6% em 2022. Já as captações cresceram 13,7%.

O Safra encerrou dezembro com índice de inadimplência para atrasos acima de 90 dias de 0,9%, ante 0,6% de um ano antes. Apesar da alta, o indicador é o menor entre os bancos e abaixo da média do sistema financeiro nacional, de 3%. “Este desempenho é fundamentado na abordagem conservadora em todo o ciclo de crédito, da cuidadosa concessão ao atencioso monitoramento e ágil retomada”, explicou Silvio de Carvalho, presidente do Safra, em carta que acompanha o balanço.

Saiba mais

• Safra é o melhor banco para investir em Fundos
• Safra é eleito melhor gestor de fundos de alta renda
• Como operar na bolsa de valores com a segurança da Safra Corretora

A carteira de crédito expandida do banco encerrou o ano em R$ 173,468 bilhões, crescimento de 12%. O índice de Basileia, que mede a liquidez dos bancos para fazer face aos empréstimos, ficou em 12,8%, ante 13,7% em dezembro de 2021. O mínimo exigido pelo Banco Central é de 11%.

O índice de cobertura para fazer face a eventuais problemas no crédito terminou o ano em 439,6%, ante 494% de 12 meses atrás, considerando atrasos acima de 90 dias. O indicador do Safra está entre os mais altos considerando os principais bancos. No Bradesco, por exemplo, o indicador é de 202%.

“Fizemos ao longo de 2022 investimentos significativos em Capex voltados para a Safrapay e meios digitais, os quais acreditamos que trarão expressivas contribuições para os futuros resultados do banco”, ressalta Carvalho.

No balanço, o Safra destaca que “está partindo para ter presença cada vez mais importante nos mercados em que atua”. Nesse estratégia, comprou o Conglomerado Financeiro Alfa, fundado há quase 100 anos pelo empresário Aloysio Faria, por R$ 1 bilhão, e incorporou as operações de administração e gestão de recursos do Crédit Agricole DTVM. Os dois negócios foram anunciados em novembro de 2022. (AE)

Lucro do Banco Safra cresce em 2022 e fecha em R$ 2,2 bilhões

Íntegra do comunicado do Banco Safra sobre os resultados financeiros em 2022:

Com ampliação de sua base de clientes, tanto de pessoas físicas e jurídicas, o Safra ultrapassa a marca de 4 milhões e registra lucro líquido recorde de R$ 2,2 bilhões no ano 2022, crescimento de 12% da sua carteira de crédito expandida e de 13,7% nas captações. Os ativos totalizaram R$ 268,3 bilhões em 31 de dezembro de 2022 e o patrimônio líquido atingiu R$ 18,3 bilhões.

Mantendo a sua identidade conservadora, o banco cresceu em todos os negócios, que permitem maior diversificação de suas receitas. “Fizemos ao longo de 2022 investimentos significativos em Capex voltados para a Safrapay e meios digitais, os quais acreditamos que trarão expressivas contribuições para os futuros resultados do banco”, explicou Silvio de Carvalho, presidente do Safra.

Para suportar a estratégia de expansão, os acionistas aprovaram em AGE de novembro de 2022 um aporte de capital de R$ 7,4 bilhões, que implicará em um patrimônio líquido de R$ 24 bilhões após a sua total integralização.

No quarto trimestre de 2022, reconhecemos uma provisão de 50% sobre a exposição de R$ 2,4 bilhões relacionada a um evento subsequente à data de fechamento de um caso específico de empresa de grande porte que entrou em recuperação judicial.

Quanto à inadimplência como um todo, apesar da piora do mercado, o índice – 90 dias no Safra situou-se em apenas 0,9% da carteira de crédito expandida e é o menor entre os grandes bancos. “Este desempenho é fundamentado na abordagem conservadora em todo o ciclo de crédito, da cuidadosa concessão ao atencioso monitoramento e ágil retomada. A equipe composta por profissionais altamente qualificados, cada um deles com mais de 40 anos de experiência, é reconhecida pelo mercado e considerada referência por agências de rating nacionais e internacionais na gestão do risco de crédito”, acrescentou o presidente.

Ainda em 2022, o Investment Bank coordenou dezenas de operações estratégicas no mercado de capitais, como fusões e aquisições para empresas de grande relevância no mercado brasileSafra Assetiro e internacional, com expressivas receitas.

Outros pontos marcantes e que demonstram que o Safra está partindo para ter presença cada vez mais importante nos mercados em que atua foi o anúncio do acordo de aquisição do controle do Conglomerado Financeiro Alfa e a incorporação das operações de administração e gestão de recursos do Crédit Agricole DTVM, ambos em novembro de 2022.

A Safra Asset tornou-se signatária, no último ano, dos Princípios para o Investimento Responsável (PRI, na sigla em inglês) e conta com vários produtos com viés ESG, como o fundo Safra Impacto ASG, o Safra Direct Carbono e o Safra ASG Global.

Desta forma, o Safra fechou o ano passado reafirmando sua posição de destaque no mercado, como uma instituição financeira sólida e tradicional. “Temos mais de 180 anos de história e, ao longo dessa trajetória, sempre atuamos no sentido de expandir nosso portfólio de produtos e atividades para proporcionar as melhores soluções financeiras para os nossos clientes”, finalizou Silvio de Carvalho.

Confira o balanço completo AQUI.