Qual a diferença entre uma plataforma e uma assessoria de investimentos? 

Com a crescente oferta de serviços no mercado financeiro, é essencial compreender a diferença entre uma plataforma de investimentos e uma assessoria de investimentos. E também as motivações para investir com o apoio de um escritório de investimentos.  

Afinal, a busca pelo caminho certo para investir pode ser desafiadora para o investidor comum. Saiba mais:

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O que é um escritório de investimentos? 

Um escritório de investimentos é uma instituição especializada em auxiliar pessoas e empresas na gestão dos seus portfólios de investimentos, na seleção e monitoramento dos ativos. 

Esses escritórios são constituídos por profissionais certificados, que oferecem assessoria personalizada para ajudar os clientes a tomarem decisões conscientes sobre seus investimentos. 

Qual a diferença entre uma plataforma e uma assessoria de investimentos? 

A principal diferença entre uma plataforma de investimentos e uma assessoria de investimentos está no nível de envolvimento do investidor nas decisões financeiras. 

• Plataforma de Investimentos 

Uma plataforma é uma interface online que permite aos investidores comprar e vender ativos financeiros de forma autônoma.  

Nesse cenário, o investidor é responsável por todas as decisões de investimento, desde a escolha dos ativos até a estratégia de alocação de recursos. Embora ofereça autonomia, uma plataforma não fornece orientação personalizada. 

• Assessoria de Investimentos 

Por outro lado, uma assessoria de investimentos oferece um serviço mais completo. Um assessor de investimentos é um profissional qualificado que trabalha em conjunto com o investidor para definir metas financeiras, analisar o perfil de risco e criar uma estratégia de investimento personalizada.  

Dessa forma, a assessoria acompanha o progresso do investidor e faz ajustes quando necessário, com o objetivo de otimizar o desempenho da carteira. 

Por que é importante contar com uma assessoria de investimentos? 

Há várias razões pelas quais contar com um escritório de investimentos pode ser uma escolha sábia: 

• Expertise profissional 

Os profissionais de um escritório possuem conhecimento especializado e experiência em mercados financeiros, o que pode ajudar a maximizar o retorno sobre o investimento. 

• Gestão de risco 

Uma assessoria de investimentos ajuda a identificar e gerenciar os riscos associados aos investimentos, garantindo uma abordagem equilibrada e adequada ao perfil do investidor. 

• Diversificação 

Os assessores de investimentos podem orientar na diversificação da carteira, reduzindo a exposição a riscos específicos e aumentando as chances de um desempenho consistente. 

• Acompanhamento contínuo 

Ao trabalhar com uma assessoria, o investidor tem acesso a um acompanhamento regular de sua carteira, permitindo ajustes conforme a evolução das condições do mercado. 

Para oferecer ainda mais ao seu cliente 

Quando credenciados ao Safra Invest, os escritórios de investimento ainda podem oferecer um portfólio maior de serviços aos seus clientes. 

Além de produtos de investimento exclusivos do Safra, serviços de banking como conta corrente, financiamento e capital de giro, previdência privada e seguros. Ou seja, a possibilidade de movimentar toda a sua vida financeira em um mesmo ambiente.  

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