Como aproveitar as melhores oportunidades de investimentos com a queda dos juros

Existe um momento certo de investir? Flávia Gaspar, especialista de investimentos do Banco Safra, foi a convidada da 34ª edição do programa ‘Papo de Especialista‘, no canal do Banco Safra no Youtube. Ela abordou ativos mais promissores, o cenário da transição de redução dos juros e deu orientações para investidores que tem um perfil mais avesso a riscos.

Para a especialista, os últimos anos acabaram deixando investidores mais receosos diante do cenário da pandemia e a transição política. Contudo, existem oportunidades de rentabilidade neste novo panorama de corte de juros. “É difícil para o investidor brasileiro se expor a mais risco com a taxa de juros alta, mas, quando ela cai, o cenário muda e muitas outras oportunidades se tornam mais interessantes”, observa Flávia.

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A especialista pondera que não é possível identificar o momento certo de investir, mas destaca que investidores mais receosos acabam deixando boas oportunidades passarem. “As oportunidades não se materializam
quando a Taxa Selic chegar a 11,75%. Elas acontecem durante o percurso. A taxa projetada pelo Safra para 2024 na Taxa Selic está na casa de 9,00%”.

Renda Fixa oferece boas oportunidades

Este tipo de produto compõe uma parcela importante da carteira de investimentos. Podendo ser pré-fixada, pós-fixada, ou até mesmo mista, a renda fixa torna-se uma opção atrativa pelo fato de a taxa de juros do Brasil ser uma das mais altas do mundo. Quando essa taxa cai, o investidor deve ficar mais atento. Para Flávia, “o investidor está mal acostumado com a taxa de juros alta, que pode garantir 1% de rendimento ao mês. Com a queda, deve-se avaliar quando diminuir investimento no pós-fixado, correlacionado à Selic. Outros investimentos podem trazer mais resultados em médio e longo prazo”.

A especialista destaca que ainda há espaço para rentabilidade na renda fixa, mas as opções diminuíram. “Os prêmios estão menores e há alternativas interessantes em títulos de crédito privado ou produtos referenciados à inflação”.

No caso da inflação, o Safra Prev Juro Real destaca-se referenciado ao IMA-B (formado por títulos públicos indexados à inflação medida pelo IPCA), mantendo-se com consistência acima do índice. Já quem prefere opções em Crédito Privado pode acompanhar a carteira sugerida de agosto da instituição.

Mercado de ações: momento bom ainda não reflete cenário

O Ibovespa viveu o melhor cenário nos últimos três anos e isso não ocorreu somente pelo corte de juros. “O corte só consolidou esse bom semestre da bolsa. Quem esperou a queda da bolsa, perdeu este momento”, explica Flávia.

As ações ainda não estão no preço que reflita este cenário. O Banco Safra tem revisado os preços-alvo de ações antecipando a melhora de cenário, estimulada pelas reformas políticas e pelo panorama positivo da inflação – com dois meses seguidos de deflação.

Para o investidor mais receoso, mas que tem interesse na Bolsa de Valores, a especialista dá algumas direções. “Há alternativas para uma entrada em bolsa com risco diminuído, sem estar 100% investido. Estruturas de capital protegido e outras com rentabilidade mínima garantida podem ser boas alternativas”.

Com capital protegido, o Collar Up-In Bidirecional – SMAL11, da Safra Corretora, é uma dessas opções. A estratégia explora o potencial das Small Caps, – empresas com baixa capitalização – e tem possibilidades de ganho tanto na alta quanto na baixa das ações.

Outras situações importantes para se colocar em conta para este perfil de investidor é contar assessoria especializada e seguir carteiras recomendadas por instituições confiáveis. No Safra, a Carteira Top 10 Ações é acompanhada de perto pelos especialistas da Safra Corretora, que avaliam as ações e fazem o rebalanceamento necessário todo mês – tudo de forma automática, pois o cliente investe uma vez e todo o movimento da carteira é feito pelos especialistas. A carteira de agosto foi atualizada no início do mês.

Clareza de objetivos e longo prazo devem guiar as decisões

A especialista Safra ressalta que, se você tem convicção do seu perfil e dos seus objetivos de longo prazo, deve manter o seu foco e aproveitar oportunidades táticas para potencializar a sua carteira. “Não desvie dos objetivos de longo prazo. Por mais que haja tentação em sair de uma classe de ativo que todos estão indo, devemos olhar nossa carteira e objetivos e ver se faz sentido para você. Se não, pode ser uma decisão errada”.

Para finalizar, ela lembra a importância de diversificar. “Uma carteira que não comporte todos esses movimentos e classes de ativos pode ter dois problema: perda de capital acima do perfil de risco ou perda de oportunidades de ganhos”.

Papo de Especialista destaca oportunidades de investimentos

Quem acompanhar íntegra do programa em vídeo vai ver a “Tabela Periódica” de indicadores de mercado, que mostra um histórico das classes de ativos e reforça a dificuldade em identificar o momento exato de investir.

Nas últimas edições, além do panorama de investimentos com Flávia Gaspar, o programa abordou a Inteligência Artificial no mundo financeiro em uma entrevista com Yesica Aveldaño, da consultoria global MJV, e o especialista Eduardo Yuki, do Safra, falou sobre o cenário de transição de ciclo monetário com o início do corte da Taxa Selic.

O Papo de Especialista vai ao ar às terças e quintas-feiras no YouTube oficial do Banco Safra.

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